Лучшие проекты вам на e-mail:

Инвестиции в недвижимость

Об инвестициях

Каждый опытный и даже начинающий инвестор понимает, что деньги должны работать, и, если у вас есть свободная сумма денежных средств, то хранить их в «трехлитровой банке», по меньшей мере, нецелесообразно.

Это связано с тем, что со временем ваш капитал постепенно обесценивается за счет инфляции. Поэтому, чтобы не потерять свои средства, сохранить и преумножить их, необходимо вложить их в выгодный инвестиционный проект. Безусловно, никто не может дать вам гарантии в том, что вы получите желаемый доход, ведь полностью безопасных инвестиций просто не существует. Поэтому, прежде чем заниматься капиталовложением, нужно подойти к этому делу с умом, чтобы минимизировать возникновение рисков, присущих тому или иному направлению инвестирования. Каждый способ вложения денежных средств имеет свои индивидуальные особенности, которые обязательно стоит принимать во внимание. Рассмотрим, какие бывают виды инвестиций? И чем они отличаются друг от друга?

Суть инвестиций

Ключевая цель инвестирования состоит во вложении денег в различные проекты с целью дальнейшего получения прибыли. Часто непрофессионалы инвестиционной деятельности могут синонимизировать понятия инвестиций и спекуляций, однако они имеют принципиальное отличие, которое заключается в том, что спекуляции, обычно предполагают краткосрочные вложения денег на срок до одного года, чаще всего их продолжительность не превышает пары месяцев. Более долгосрочные вложения от года и более – это уже инвестиции. Однако стоит заметить, что существуют и такие виды капиталовложений, которые подходят под оба понятия. Например, операции на фондовом рынке. Их относят, в большей степени, к инвестициям, несмотря на то, что они характеризуются краткосрочностью.

Основные направления инвестиций

  1. Реальные инвестиции.

Данный вид инвестирования представляет собой вложение денежных средств в реально существующие предметы, например, недвижимость, производственные предприятия и так далее. В свою очередь, реальные инвестиции включают в себя следующие виды –

  • Материальные. Этот вид инвестиций подразумевает строительство объектов, покупку или модернизацию оборудования, расширение ассортимента производства или повышение уровня производительности.
  • Нематериальные. Данный вид вложения средств осуществляется с целью повышения квалификации штата специалистов организации, их переподготовки или обучения, продвижение нового бренда или повышение узнаваемости старого, аналитические исследования конкурентной среды, маркетинговую кампанию и так далее.

Каждый инвестор, для оптимизации своей инвестиционной деятельности, должен уметь определять их целесообразность и выгодность. Для этого предприниматель может использовать отслеживание следующих показателей в динамике – индекс окупаемости, уровень чистой прибыли и некоторые другие. Но чаще всего, благодаря своей наглядности, инвестиционный проект сравнивают с аналогичными, чтобы определить норму прибыли. Если данный показатель является высоким, то инвестиции были целесообразны и достигли поставленной цели.

ВАЖНО! Реальные инвестиции относятся к наиболее рискованным, так как они предъявляют строгие требования к самом инвестору. Прежде всего, инвестор должен иметь практический опыт профессионального управления организацией, уметь проводить объективные аналитические исследования и делать правильные выводы, исходя из полученных знаний. Поэтому, прежде чем решиться инвестировать свой капитал в какой-либо производственный процесс, то желательно еще на этапе согласования получить право голоса в управлении предприятием. Идеальным будет вариант, когда инвестор будет владеть контрольным пакетом акций. Это, в первую очередь, связано с тем, что мнения относительно дальнейшего развития организации могут кардинально отличаться у инвестора и руководителя, поэтому неизбежны конфликты. Напротив, грамотное и разумное управление компанией и инвестициями, вложенными в нее, должны сопровождаться регулярными исследованиями ситуации на рынке, а также достигать компромисса между всеми заинтересованными участниками, чтобы на основе результатов деятельности оптимизировать управленческие решения.

Реальные инвестиции обладают определенными особенностями, присущими данному способу вложения денежных средств. Итак, разберемся в них подробнее. Основные принципиальным отличием можно назвать то, что объекты, на которые направлены реальные инвестиции, очень редко обесцениваются. Для наглядного понимания этой особенности приведем пример. Вы приобрели недвижимость, например, жилое помещение с целью сдачи в аренду. Ее стоимость в долгосрочной перспективе только увеличивается. Поэтому, уровень прибыли при таких вложениях, характеризуется достаточно большим объемом. Причем, он намного выше, нежели при стандартных вложениях в банк. Вы можете заработать существенную сумму денег.

Однако, как и любой другой вид инвестирования, реальные капиталовложения имеют определенные риски –

  • Стремительное развитие современных технологий способствует быстрому обесцениванию старого оборудования и вынуждает к его модернизации или полной замене. Таким образом, реальные объекты требуют регулярных денежных вливаний. Темп развития настолько высок, что, в то время, пока вы занимаетесь внедрением новых производственных процессов, ваш конкурент может приобрести еще более инновационные технологии и завоевать намного большую долю рынка.
  • Снижение ликвидности. Часть объектов реальных инвестиций характеризуются низким уровнем ликвидности. Например, можно вести речь об устаревшем оборудовании. Сбыть его впоследствии достаточно трудно. В такой ситуации финансовые инструменты намного более привлекательны с точки зрения легкореализуемости. Вы можете легко продать их на бирже. Однако именно реальные вложения способствуют развитию организации.

Поговорим о реальных капиталовложениях для физических лиц. Ключевым отличием является то, что он не требует подготовки целого пакета документов, безусловно, речь не идет об открытии собственной организации.

  • Например, это касается приобретения жилой или коммерческой недвижимости с целью ее последующей сдачей в аренду. Также очень выгодной считается покупка недвижимости в строящемся доме, и его последующая продажа после ввода в эксплуатацию с наценкой. Иногда она может достигать 30% первоначальной стоимости объекта. Однако это сопряжено с определенными рисками, например, застройщик может отодвигать на неопределенный срок сдачу дома или просто обанкротиться.
  • Также вы можете купить различную технику, включая бытовую, или инструмент, и сдавать его в аренду.
  • Приобретение предметов старины, стоимость которых со временем только увеличивается.
  • Создание собственной организации.

Данные виды реальных инвестиций присущи не только физическим, но и юридическим лицам. Для последних возможности шире. Они вкладывают деньги в модернизацию производственного оборудования, реконструкцию или строительство зданий и многое другое.

  1. Финансовые инвестиции.

Данное направление инвестирования по праву считается наиболее востребованным и популярным среди инвесторов различных категорий. Он представляет собой вложение средств, главная задача которого – это получение дохода. Помимо этого, данный вид широко применяется для распределения портфеля и сохранение своих активов.

Выделим основные особенности финансовых вложений –

  • Невысокий порог для входа и возможность участия в инвестициях инвесторам всех уровней.
  • Высокий уровень колебания стоимости.
  • Возможность получения высокой прибыли.
  • Четкое регулирование процессов со стороны государства.

Безусловно, этот вид капиталовложения также характеризуется и наличием рисков потери денег или значительного снижения прибыли, но эта особенность относится к любым видом инвестирования.

Рассмотрим наиболее эффективные и востребованные способы финансовых вложений.

  1. Валютный рынок. Он подразумевает торговлю на финансовом рынке Форекс.
  2. Кредитный рынок. Он представляет собой приобретение ценных бумаг организаций.
  3. Фондовый рынок. Данный способ предполагает покупку и продажу акций предприятий.

Среди наиболее популярных способов финансовых инвестиций можно выделить покупку акций нового или уже существующего предприятия. Этот способ достаточно рискован и, вместе с тем, позволяет получить значительную прибыль. Если речь идет об облигациях, до их доходность немного ниже и, одновременно, риски намного меньше. ПИФы представляют собой нечто среднее между ранее перечисленными направлениями.  Это обусловлено тем фактом, что в данном случае управление капиталом осуществляется со стороны опытного посредника, что в значительной степени уменьшает риски потери средств.

Для оценки целесообразности инвестиций проводится независимое исследование (идеально, если его будет осуществлять специалист), которое будет учитывать не только внутренние, но и внешние факторы. В исследовании задействуются следующие направления – финансово-экономическая отчетность, прогноз ситуации на рынке и так далее.

Как и любой другой вид вложения денежных средств, инвестор должен меть оценивать их эффективность. Целесообразными можно считать инвестиции, которые позволяют получать стабильную прибыль.

Важно знать, что финансовые инвестиции, помимо наиболее очевидного получения дохода, позволяют усиливать свое влияние на тот или иной сектор рынка. По мнению опытных инвесторов, стоит формировать свой портфель с привлечением различных направлений финансовых инвестиций. Это поможет диверсифицировать риски, ведь, если один канал будет убыточным, вы сможете покрыть их за счет прибыли, полученной в другом направлении.

  1. Интеллектуальные инвестиции.

Данное направление вложения денежных средств позволяет инвестировать в объекты, не имеющие материальной составляющей. Например, это могут быть объекты авторского права, знания, репутация, оригинальные идеи и многое другое.

Причем, данный способ инвестирования может включать в себя несколько разновидностей. Среди них художественное направление, которое подразумевает, например, оригинальный эскиз логотипа нового продукта, техническое направление, которое представляет собой модернизацию производственного и другого оборудования или агрегатов.

Интеллектуальные инвестиции по праву считаются одними из наиболее перспективных, но и он заключает много рисков. Например, они могут быть связаны с тем, что никто не может дать сто процентную гарантию инвестору, что инновационная технология найдет свое широкое применение в той или иной области. Но стремительное развитие современных технологий вынуждает вкладывать в интеллектуальные инвестиции. То или иное изобретение и нахождение принципиально иного решения  может стать толчком к прорыву в производственной среде. При этом внедрение новой технологии отнюдь не означает огромные денежные вливания. Кроме того, они положительным образом сказываются на экономике страны и общем благосостоянии населения.

Что касается оценки эффективности вложения денежных средств в интеллект, то это достаточно трудно, ведь даже опытные профессиональные специалисты порой не способны точно предсказать успешность внедрения той или иной технологии. Поэтому, данные вложения в любом случае будут иметь определенные риски, но, так как интеллектуальные инвестиции очень востребованы, то часто предприниматель остается в плюсе.

Но инвесторы с определенной долей авантюризма все же рискуют и в большинстве случаев остаются в выигрыше.

Риски и уровень доходности инвестиций

Существует такой тип вложений, как консервативный. Он подразумевает инвестирование в облигации или акции, подкрепленные государством. Консервативным он называется потому, что он не отличается возможностью получения высокой прибыли, но, вместе с этим, предполагает минимально возможные риски. Целесообразность распределения портфеля основана на минимизации рисков различных инструментов, которые в совокупности и составляют портфель. При этом, характер портфеля может быть следующим – высокорискованные инвестиции могут дополняться более надежными, тем самым, уравновешивая друг друга. Таким образом, получается, что рентабельность портфеля остается на среднем уровне.

Консервативные инструменты предпочитают применять инвесторы, которые не стремятся к получению высокого дохода при максимальных рисках. Умеренный подход означает сочетание инвестиций с разными рисками, а агрессивный подход предполагает наличие исключительно высокорискованных инвестиций с целью скорейшего получения максимальной прибыли.

Инвестирование в России

Среди наиболее распространенных вариантов, которые присущи нашей стране, можно выделить следующие –

  1. Вклад в банковской организации. Данное направление не отличается высокой доходностью, однако, это один из наиболее безопасных и надежных способов для сохранения денежных средств. Во многом это достигается благодаря государственному страхованию вкладов на определенную сумму.
  2. Жилая и коммерческая недвижимость. Это направление также представляется одним из наиболее надежных, так как стоимость объектов недвижимости в долгосрочной перспективе только растет. Однако есть и минусы. В частности, они заключаются в труднореализуемости такого актива.
  3. ПАММ-счета. В этом случае инвестор вкладывает свой капитал в общий счет, который управляется со стороны опытного трейдера. В результате благоприятного стечения обстоятельств полученная прибыль распределяется между всеми вкладчиками пропорционально за вычетом комиссии посредника. Выбирая данное направление, можно посоветовать вкладывать деньги сразу в несколько счетов для распределения рисков, так как здесь не исключен человеческий фактор.
  4. Торгуемый на бирже фонд. Несмотря на то, что это направление еще не слишком популярно, оно достаточно перспективно, и можно предположить, что через некоторое время оно станет очень востребовано среди инвесторов.
  5. ПИФы. Это направление считается наименее рискованным за счет того, что контроль над капиталом возлагается на профессионального игрока финансового рынка. Однако стоит помнить, что вы получаете не весь объем полученной прибыли, а доход за вычетом комиссии управляющему. Но высокая доходность держит их на первых строчках.
  6. Облигации. Этот вид представляет собой долговые бумаги. То есть, по своей сути, они являются официальным подтверждением того, что инвестор внес опеределенную сумму в долг организации. Через определенное время компания обязана выкупить бумагу обратно с выплатой процентов.
  7. Хайпы. Хайпы представляют собой высокодоходные инвестиционные проекты. Они предлагают участникам получения высокой прибыли. Вместе с тем, они являются наиболее рискованными, так как никто не застрахован от внезапного закрытия платформы. В этом случае эксперты советуют с умом подходить к выбору хайпа и не вкладывать все средства в один проект.
  8. Криптовалюта. Цифровые деньги появились сравнительно недавно, но бешеными темпами набирают свою популярность. Сегодня существует более тысячи видов различных электронных коинов, стоимость которых колеблется от минимальной до нескольких сотен тысяч долларов. Благодаря этому каждый инвестор может подобрать для себя наиболее подходящий по бюджету вариант.

Риски инвестиций

Риски представляют собой определенные обстоятельства, вследствие которых инвестор может потерять часть и полный объем своего капитала. Риски бывают совершенно различными – рыночными и нерыночными. Рыночные риски – это ситуации, которые могут возникнуть по независящим от инвестора причинам (колебания курсов валют, кризисные ситуации). К нерыночным рискам относят обстоятельства, которые происходят внутри организации (неправильное планирование, неграмотное управление, недостаточная квалификация руководителя).

Перечислим основные виды рыночных рисков.

  1. Инфляция. Это наиболее распространенный вид рисков. Она оказывает непосредственное влияние на все стороны процесса ведения бизнеса. В результате ее повышения период окупаемости вложенных средств увеличивается, а часть прибыли просто «съедается».
  2. Политика. Любое политическое событие может в той или иной степени оказать влияние на бизнес. Например, это касается принятия различных законов или внесения поправок.
  3. Экономика. Кризисные ситуации, рост ключевой процентной ставки Центробанка оказывают прямое влияние на перспективы бизнеса.
  4. Валюта. Если происходит резкое колебание курса валют, то это не может не сказаться на инвестициях.

В связи с наличием стольких рисков рекомендуется применять распределение инвестиционного портфеля. Например, инвестор может задействовать в своей деятельности вложения в нескольких видах валют. Кроме того, рекомендуется вкладывать в различные, никак не связанные между собой отрасли. Это убережет предпринимателя от экономических или политических рисков.

К нерыночным рискам, как ранее мы уже сказали, можно отнести личные, управленческие, кредитные или другие виды.

Заключение

Если вы только начинаете делать первые шаги в инвестиционной деятельности, то советуем вам довериться профессионалам в вопросе выбора того или иного направления. Они помогут вам определиться со стратегией, а также уберегут от возможных ошибок. Но, важно помнить, что это не обезопасит вас в полной мере от возможных рисков, хоть и снизит вероятность их возникновения.

(Visited 5 times, 1 visits today)

Оставить комментарий

wp-puzzle.com logo

Яндекс.Метрика Анализ сайта investormaster.com Траст investormaster.com