Инвестиции и заработок онлайн

Что представляет собой инвестиционный меморандум

Каждый, даже начинающий предприниматель знает, что для запуска организации с нуля или расширения уже существующего производства необходим бизнес-план. Он представляет собой документ, в основном, для внутреннего использования – для директора, учредителя и других членов команды. Что касается инвесторов, планирующих вложить денежные средств в тот или иной объект, тоже необходим документ, несколько отличный от бизнес-плана, который бы коротко и емко наглядно представил оригинальность идеи проекта, его перспективность, возможные выгоды.

Кроме того, обязательным пунктом станет оценка потенциально возможных рисков для просчета стратегии своей деятельности.

Этот документ называется инвестиционный меморандум. Основным отличием от бизнес-плана является его направленность. Базой в нем выступает акцент на идейной уникальности, преимуществах организации, профессионализме команды.

Структура инвестиционного меморандума

Чтобы более наглядно понять из чего состоит инвестиционный меморандум, можно найти несколько примеров и лично с ними ознакомиться. Это позволит более полно понять все нюансы составления этого важного документа.

Первой частью инвестиционного меморандума выступает краткое резюме проекта. В нем отражена наиболее общая информация об организации, специфика его деятельности, данные о сферах производства, которые требуют привлечения инвестиционных вложений, а также ожидаемых результатов, которые может принести планируемая деятельность. Помимо этого важно отразить подробности о состоянии отрасли, а также имеющихся конкурентах и их успехах или неудачах.

Второй частью документа является более полная характеристика организации. В нее включаются следующие аспекты –

1. Общие данные. Этот пункт подразумевает описание истории создания и развития предприятия, информацию об учредителях, уставном капитале и другие важные сведения, которые могут понадобиться инвестору для оценки компании.
2. Сведения, касающиеся собственности предприятия. В этом пункте важно отобразить имеющиеся активы компании, включая недвижимость, оборудование и другую нематериальную собственность.
3. Информация о продукции. Из данного пункта можно узнать об основных характеристиках продукции, ее объемах, затрат, необходимых для производства, данные о поставщиках и другую информацию, которую вы посчитаете нужным внести в данный пункт.
4. Ценообразование и продвижение продукции. Здесь нужно дать характеристику рынка, стратегию ценообразования, подробности маркетинговой кампании, целевой аудитории, способах оплаты за товар и другие данные, касающиеся сбыта или маркетинга.
5. Штат сотрудников. Отдельное внимание следует уделить резюме менеджеров в частности и звену управления в общем.
6. Финансовая составляющая организации. Данный пункт должен отображать оценку текущего состояния компании, возможные финансовые риски, информация о задолженности. Этот пункт является одним из наиболее важных, так как он отображает реальную ситуацию, в которой находится предприятие.

В структуре инвестиционного меморандума должно четко прослеживаться понимание того, для кого вы его готовите, то есть аудиторию, для которой предназначен документ. Основной акцент должен быть сделан именно на оригинальности концепции проекта, а также на возможные риски.

Эта информация должна быть полно отображена, чтобы инвестор понимал реальное положение вещей, и на основе этих данных смог принять окончательное решение об инвестировании денежных средств в проект.

Правила составления инвестиционного меморандума

Важно знать, что четких правил, касающихся написания инвестиционного меморандума, выполняя которые, можно было бы со стопроцентной уверенностью заявить, что инвестор примет положительное решение, не существует. Для каждой отрасли, для каждой компании стандарты будут разными. Поэтому, изучив примеры успешных инвестиционных меморандумов можно заметить, что они могут существенно отличаться друг от друга. В этом нет ничего странного. Однако если присмотреться, то вы увидите, что все они составлены с применением нескольких рекомендаций. Перечислим основные из них.

1. Написанием документа лучше заниматься самостоятельно. Вы, как никто другой, знаете текущее положение вещей, а значит, сможете наиболее объективно и полно отразить всю интересующую инвестора информацию. Не нужно использовать меморандумы других организаций в качестве основы, а также не стоит пользоваться услугами сторонних компаний, предлагающих услуги по написанию подобного рода документов.
2. Стоит полно отобразить реально существующее положение компании. Нельзя скрывать возможные риски, если таковые присутствуют, а также используйте для анализа только достоверную информацию.
3. Грамотно составленная презентация о штате сотрудников – важная часть положительного решения для инвестора. Стоит уделить ее созданию должное внимание.
4. Ключевым преимуществом может выступить уникальность идеи и реальная возможность ее воплощения.
5. Не лишним будет указать порядок налаживания взаимовыгодного сотрудничества между предприятием и инвестором.

Как уже было сказано выше, единой структуры для создания инвестиционного меморандума быть не может. Все зависит от каждой конкретной ситуации, от каждой конкретной отрасли и каждой конкретной организации. Однако есть несколько ориентиров, которых важно придерживаться.

1. Резюме проекта должно отображать краткую информацию о предприятии, сведения о проекте, который требует привлечения инвестиций, а также прогнозы относительно следующих показателей –

• Необходимая сумма инвестиций для реализации проекта.
• Возможная выручка от продажи новой продукции или от расширения имеющегося производства.
• Объем чистой прибыли.
• Рентабельность продаж.

2. Обзор сфера деятельности организации. Здесь рассматривается общее состояние отрасли, уровень конкуренции, возможные тренды и многое другое.
3. Сведения об организации. Этот раздел важно посвятить организации, чтобы наиболее полно представить ее возможному инвестору. Сюда должны войти следующие аспекты –

• История создания и развития предприятия.
• Тип собственника и юридическая структура.
• Наличие дочерних предприятий.

4. Продукция организации.

В данном разделе рассматриваются основные данные касающиеся производства, инфраструктуры предприятия, характеристик производимых товаров или услуг.

5. Стратегия продвижения и продажа выпускаемых товаров или услуг. Сюда следует включить –

• Рынок. Количество потенциальной целевой аудитории, их запросы, ценообразование, наличие конкурентной среды.
• Уже производимые товары и услуги и планы по расширению ассортимента.
• Способы оплаты труда штата сотрудников, задействованных в продажах.
• Способы ценообразования.

6. Финансовые сведения об организации.

Этот раздел очень важен для инвестора, уделите ему особое внимание. Просмотрев данную информацию, инвестор сможет принять окончательное решение относительно инвестирования денежных средств в проект. В раздел включены инвестиционные затраты, их структура и другая финансовая информация.

Заключение

Инвестиционный меморандум представляет собой очень важный документ для организации, без которого привлечь средства инвесторов будет просто невозможно. Этот документ отображает уникальность идеи, информацию о предприятии, его сотрудников, собственности и активах компании, а также финансовая информация, отражающая реальное положение дел. Грамотно составленный инвестиционный меморандум позволит инвестору получить объективную информацию о проекте и принять окончательное решение относительно возможности или невозможности вложения денежных средств.