Лучшие проекты вам на e-mail:

Инвестиции в недвижимость

Что представляют собой инвестиции в стартап

Современные инвесторы постоянно ищут новые возможности для вложения денежных средств. Одно из новых, но уже набравших популярность направлений – это инвестиции в стартапы.

Это совершенно особый способ инвестирования, так как еще совсем недавно только считанное число новых организаций смогло найти инвестора для развития своего проекта. Сегодня каждый стартап имеет возможность привлечь денежные средства предпринимателей и ввести их в развитие социально значимого бизнеса, который принесет доход не только создателю, но и инвестору. Выбор подходящего проекта, который планирует стать перспективным и востребованным среди огромного многообразия аналогичных предложений – вот залог успеха и то, что отличает опытного предпринимателя от новичка.

Особенности инвестиций в стартап

Разберем немного подробнее, что такое стартап. Стартапом называют новые организации, находящиеся на стадии разработки концепции или на этапе запуска, которые обладают перспективой быстрого развития и получения первой прибыли. Для того, чтобы привлечь инвестиции в свое дело, создатели проекта должны разработать четкий и полный бизнес-план, изучив который, предприниматель примет решение в пользу именно вашей платформы. Четких рекомендаций по составлению плана не бывает, так как каждый отдельный проект и каждая отдельная организация индивидуальны и только разработчику виднее, как именно отразить наиболее сильные стороны платформы и представить преимущества. Но общие советы сводятся к тому, что бизнес-план должен включать в себя общие краткие сведения о проекте, анализ конкурентной среды и место проекта в ней, финансовую информацию и некоторые другие важные данные, объективно отражающие текущую ситуацию и план развития компании. Прочитав бизнес-план, предприниматель должен получить всю требующуюся информацию для принятия окончательного решения об инвестировании. Кроме того, важно предоставить данные, которые касаются денежных средств инвестора, а именно информацию для чего нужны средства, куда и в каком объеме они будут направлены. Еще одним преимуществом для вас будет объяснение момента, как инвестор может обналичить свои инвестиции, то есть, так называемую стратегию выхода. Например, интерес должна вызвать возможность первой публичной продажи акций или включение в крупный холдинг. Чтобы найти инвестора, можно изучить профессиональную среду, в которой общаются предприниматели интересующей вас области. Кроме того, можно зарегистрироваться на специализированной площадке в Интернете, которая как раз и предлагает инвесторам возможность выбора перспективного проекта.

Предпринимателей, которые инвестируют свои средства в новые компании, которые находятся на этапе запуска или реализации, называют бизнес-ангелами. В этом они видят преимущества, заключающиеся в возможности получения высокой прибыли за счет изначально низкой стоимости организации и больших перспектив ее развития. Именно бизнес-ангелы имеют большое значение в развитии и внедрении уникальных идей и инновационных технологий, которые разрабатываются начинающими бизнесменами. Однако такое инвестирование несет в себе повышенные риски благодаря тому, что они вкладывают собственные средства езще на этапе идеи. За счет этого очень часто бизнес-ангелы могут объединиться, чтобы уровень вложения для каждого индивидуального предпринимателя был ниже и, соответственно, ниже уровень рисков. Финансирование может происходить на различных этапах развития проекта, то есть, например, некоторые предприниматели предоставляют денежные средства для первоначального капитала, а некоторые – вкладывают средства, которые позволят проекту перейти на принципиально новый уровень развития, который позволит получать прибыль. При этом многие бизнес-ангелы не просто инвестируют деньги в проект и ожидают прибыли, а принимают непосредственное участие в управлении организацией. В связи с этим, они могут получать дополнительную плату в обмен на их опыт. Обычно привлеченные средства используются разработчиками проекта для приобретения оборудования, необходимого для производства продукции, найма штата и так далее.

Итак, если вы выступаете в качестве инвестора и приняли решение вложить денежные средства в стартап, то, прежде всего, важно выбрать наиболее перспективный проект, который способен принести максимальную прибыль при минимально возможных рисках.

Для этого важно собрать максимально возможный объем объективной информации, касающейся идеи проекта, стадии, на которой находится развитие компании, ее команды и некоторых других параметров. В идеале – выбрать перспективный проект, который осуществляет деятельность в хорошо знакомой вам области. Чем лучше вы будете разбираться в данной сфере, тем лучше вы сможете оценить эффективность вложений. Определите для себя, желаете вы просто вложить средства в проект или стремитесь принять в нем участие и управлять делами компании. Оцените, насколько большой объем инвестиций вы вложите в данный проект, ведь от этого зависят ваши личные риски, связанные с возможным банкротством проекта и потери ваших денежных средств. Кроме того, уточните, будете ли вы единственным инвестором, либо будете частью команды, и вам придется делить прибыль между всеми предпринимателями.  Но в этом есть и свои плюсы, связанные с минимизацией рисков, так как весь объем необходимых инвестиций делится пропорционально между всеми инвесторами.

Риски инвестиций

Бизнес-ангелы, которые принимают непосредственное участие в управлении делами фирмы, а также делятся своим ценным опытом, знаниями, связями и репутацией, способствуют развитию нового поколения предпринимателей и области бизнеса в целом.

Не стоит упускать из внимания тот факт, что инвестирование в стартапы является одним из наиболее рискованных предприятий. Это связано с тем, что крупные и известные венчурные компании обладают огромными массивами информации, связанной с анализом рынка, конкурентной среды, а также крупный капитал. Эти ресурсы не имеет обычный предприниматель, решивший инвестировать в стартап. Для определения размера инвестиций важно выделить именно ту сумму, потеряв которую, вы сможете продолжить свою деятельность. Крупные венчурные фонды используют в своей деятельности принцип распределения инвестиций, вкладывая денежные средства сразу в несколько проектов, которые ведут свою деятельность в никак не связанных между собой областях. Это связано с тем, что, вложив все средства в один проект, который впоследствии обанкротится, можно потерпеть крупные убытки. Если применить принцип распределения инвестиционного портфеля, то, даже если один из проектов перестанет быть успешным, и не будет приносить прибыль, то можно будет покрыть убытки за счет прибыли, полученной в других проектах. Поэтому, лучшим решением будет распределить свой портфель между несколькими стартапами. Безусловно, объектов инвестирования не должно быть слишком много, так как вы должны следить за деятельностью каждого.

Стоит помнить, что инвестиции в стартапы носят характер долгосрочных. Большая часть начинающего бизнеса в первые годы после запуска работает в убыток и только по прошествии времени начинает приносить прибыль. Поэтому, если проект не сразу начал приносить вам доход, не стоит торопиться выводить из него деньги.

Ответы на часто возникающие вопросы

Перед принятием решения об инвестировании в тот или иной старт-ап, а также при последующей работе с ним, возникает множество вопросов, которые лучше решить заранее.

  1. Как и когда предприниматель получит свою долю прибыли? Если вы инвестируете денежные средства в покупку акций проекта, то важно знать, что в течение первых лет реализации платформы продать их не получится. В случае если инвестиции подразумевает собой конвертируемый займ, то следует заранее определить время конверсии, когда организация сможет выплатить вложенную сумму.
  2. За счет чего проект будет получать прибыль? Этот момент обязательно должен быть отражен в бизнес-плане. Ведь, прочитав эту информацию, инвестор должен четко понимать за счет чего бизнес будет монетизирован. Если организация находится на таком этапе своего развития, когда доход уже обеспечивается, то важно изучить, каким образом и в каких объемах это происходит.
  3. Имеет ли инвестор право принятия решения? Предприниматель на начальном этапе еще до вложения средств должен уточнить, какую роль он будет играть в проекте. Будет ли он иметь право голоса или право принимать непосредственное участие в управлении организацией.
  4. На что именно будут направлены инвестиции? Важно понимать, на что будут потрачены денежные средства. И чем точнее будет эта информация, тем проще и точнее можно будет исследовать эффективность инвестиций по отношению к тому или иному каналу. Кроме того, важно понимать, на что рассчитана данная сумма, достаточно ли ее для достижения рентабельности проекта или она необходима только для того, чтобы преодолеть трудности.
  5. Что представляет собой штат проекта? Для того чтобы доверить свои средства какому-либо проекту, важно быть уверенным его учредителях, создателях и разработчиках. Если они обладают достаточным опытом, то вероятность успешной реализации проекта значительно выше, нежели запуск проекта новичками.

Выбор стартапа для инвестиций

Если возможные трудности вас не пугают, то теперь дело стоит за выбором стартапа. Для самостоятельного поиска стоит воспользоваться предложенными направлениями, которые позволят значительно облегчить этот непростой процесс и подобрать наиболее подходящий для себя вариант.

  1. Специализированные базы стартапов.

Этот вид представляет собой специальные онлайн-ресурсы, на которых можно найти прямое взаимодействие между создателями проектов и инвесторами. Вы можете подобрать подходящую платформу, используя специально разработанные фильтры по виду деятельности.

  1. Конкурсы.

Кроме того, не стоит обходить вниманием участие в различных конкурсах, где среди огромного многообразия различных стартапов выбирают наиболее перспективные и социально-значимые. Это позволяет сразу отсеить невостребованные и неинтересные идеи, которые не найдут своего признания среди аудитории.

  1. Акселераторы.

Важно отслеживать акселераторы – то есть сервисы, которые выращивают проекты, начиная с разработки идеи и до поступления первых средств со стороны инвесторов. За то, что подобные сервисы находят предпринимателей, которые вкладывают средства в платформу, сервисы берут себе определенную долю в компании.

Заключение

Несмотря на то, что инвестирование в стартапы характеризуется высокой степенью возможности возникновения рисков, этот вид инвестирования остается одним из наиболее востребованных, так как  он способен не только принести большую прибыль для инвестора, он также способствует развитию бизнес-сообщества и повышает уровень жизни населения за счет внедрения социально-значимых проектов. Основная задача, которая стоит перед предпринимателем – подобрать многообещающий перспективный проект, ведь более половины стартапов банкротятся в первые годы своего существования. Поэтому, важно применить все свои знания и опыт, чтобы «зерна от плевел».

(Visited 4 times, 1 visits today)

Оставить комментарий

wp-puzzle.com logo

Яндекс.Метрика Анализ сайта investormaster.com Траст investormaster.com