Лучшие проекты вам на e-mail:

Инвестиции в недвижимость

Об инвестициях в недвижимость

Инвестиции в недвижимость уже долгое время не теряют своей востребованности среди предпринимателей по всему миру. Этот вид инвестирования включает в себя не только покупку квартир, но и загородных домов, земельных участков и нежилых объектов.

Однако важно понимать, что такой вид инвестирования очень специфичен и обладает своими преимуществами и нюансами. Поэтому, прежде чем решиться вложить свои активы в недвижимые площади, тем более что суммы при нынешней стоимости квадратного метра достаточно велики, следует разобраться во всех тонкостях.

Основные принципы инвестирования в недвижимость

Несмотря на то, что инвестирование в недвижимость имеет множество подводных камней и подразумевает наличие у предпринимателя определенных знаний и навыков, оно подчиняется простым принципам, которые следует знать. В первую очередь, получение прибыли зависит от выбора одной из двух возможностей –

  1. Продажа объекта недвижимости.
  2. Сдача объекта недвижимости в аренду.

Оба перечисленных способа имеют непосредственное отношение к вложениям в недвижимость, однако, разница между ними принципиальная. Первый вариант предполагает единоразовое получение прибыли, полученной в результате разницы стоимости покупки и последующей продажи объекта. Что касается второго варианта, то здесь прибыль относительно постоянная. Для многих наиболее привлекательным является именно второй способ, так как он подразумевает канал пассивного дохода. Ведь, найдя постоянного арендатора, стоимость аренды будет перечисляться вам регулярно (каждый месяц, каждые полгода и так далее). Но и здесь время от времени следует прикладывать усилия, связанные с внесением определенных вложений в помещение, проведение необходимых ремонтных работ, а также контроль порядка и сохранности имущества. Поэтому полностью пассивной такую прибыль назвать можно с большой натяжкой. При этом у продажи объекта инвестиций также есть свои преимущества, так как вы можете продавать неограниченное количество различной недвижимости.

Особенности инвестирования в недвижимость

Безусловно, вы можете осуществлять инвестирование в недвижимость посредством покупки жилья и прибавки к нему определенного процента при продаже. Но, более выгодным, хотя и более длительным способом, является повышение рыночной стоимости помещения, будь то квартира, загородный дом или нежилое помещение. Речь идет о ремонте, объем которого определяется в каждом конкретном случае отдельно. Приведем пример – вы приобрели квартиру в хорошем, добротном доме. Но ремонт в ней уже устарел, окна деревянные, полы скрипят. В этом случае, вложив некоторую сумму денег в обновление и приведение жилья в порядок, вы можете продать квартиру значительно дороже даже с учетом стоимости строительных материалов и работ.  Или еще один пример – загородный дом. Все несущие конструкции находятся в отличном состоянии, но в нем нет даже горячей воды, то есть простейших коммуникаций. Вы приобрели его совсем по невысокой стоимости, и, приведя его в порядок и, оснастив необходимым для комфортного проживания оборудованием, продадите по более высокой рыночной стоимости. Но и здесь важно заранее просчитать возможную прибыль и затраты на ремонтные работы. Если прибыль превосходит затраты, то ремонт будет оправдан. Иначе получится, что вы напрасно потратите не только деньги, но и время. Идеальным будет вариант, если у вас будет возможность приобрести стройматериалы или выполнить работы со значительной скидкой. Это возможно, если у вас есть собственная фирма, занимающаяся ремонтными работами, или вы поставляете строительные материалы. В этих случаях прибыль от продажи будет более существенной.

Сдача недвижимости в аренду

Очень часто начинающие инвесторы выбирают в качестве вложения денежных средств покупку помещений и сдачу их в аренду, считая, что этот путь наиболее простой и менее затратный со всех сторон. Однако такое заблуждение ошибочно. Сдача площадей в аренду также предполагает наличие определенных трудностей –

  1. Необходимость регулярно осуществлять контроль над арендаторами.
  2. Необходимость налаживания канала получения арендной платы.
  3. Необходимость оборудования помещения необходимыми компонентами для комфортного жилья, если речь о квартире, или другими коммуникациям, если речь о бизнесе и аренде нежилых помещений.
  4. Необходимость конкурирования с огромным количеством аналогичных предложений.
  5. Возможность поиска арендаторов в случае расторжения договора с предыдущими клиентами.
  6. Необходимость поддержания помещения в хорошем состоянии, как с технической точки зрения, так и с точки зрения внешнего вида.
  7. Необходимость выбора наиболее подходящего места для покупки недвижимости под аренду, учитывая инфраструктурные особенности района.
  8. Определение объективной стоимости аренды.
  9. Определение своей целевой аудитории.
  10. Наличие определенных рисков, связанных с повреждением имущества, а также рисков, связанных с эксплуатацией помещения.
  11. Составление договора аренды, включающего ключевые пункты относительно продолжительности аренды, арендной платы, сроков ее выплаты, сохранности имущества, возмещения убытков и порядок досрочного расторжения договора. Договор будет необходим, если возникнут какие-то спорные ситуации в процессе эксплуатации помещения.

Поэтому, такой вид инвестирования связан с определенными трудностями, так как сам объект, как и арендаторов, нужно постоянно контролировать. Конечно, если дело касается крупного предпринимателя, то он может нанять специалиста-управляющего, который будет решать все насущные вопросы, в то время как инвестору остается только получать прибыль. Но этот способ не подходит для начинающего бизнесмена, так как необходимо платить заработную плату менеджеру, а доход от прибыли вряд ли будет существенным с учетом всех затрат. Кроме того, можно сдавать не только жилую или коммерческую недвижимость, но и земельные участки. Но этот путь требует от предпринимателя гораздо более глубоких знаний и большого опыта, так как тонкостей этой сферы арендного бизнеса намного больше, а потенциальных клиентов меньше. Но преимуществом этого вида бизнеса можно назвать то, что вы можете получать достаточно высокую прибыль при минимальных материальных вложениях. Но, как и в случае с предыдущими видами инвестиций, аренда земли требует от инвестора многочисленных затрат, связанных со временем и силами.

Агентства инвестирования в недвижимость

Агентства инвестирования в недвижимость представляют собой относительно новое явление в нашей стране. В Европе такой вид бизнеса уже завоевал должную популярность за счет наличия большого количества преимуществ, главное из которых – эффективность сотрудничества с подобными организациями. Перечень услуг, предлагаемых агентствами –

  1. Накопительные программы.
  2. Предоставление займов для покупки недвижимости с целью сдачи ее в аренду.
  3. Подбор объектов недвижимости в соответствии с требованиями инвесторов.
  4. Оформление полного пакета документов.
  5. Юридическая помощь.

Другими словами, эти агентства представляют собой посредников между инвесторами, продавцами недвижимости и арендаторами. Для принятия решения о возможности воспользоваться услугами компании, нужно просчитать целесообразность вложения в предоставляемые услуги. Если речь идет о крупных вложениях, то эти услуги могут оказаться очень выгодными.

Коллективное вложение в недвижимость

Нельзя не упомянуть еще одно относительно новое явление в области инвестирования в недвижимость – коллективное вложение денежных средств со стороны нескольких предпринимателей. Несмотря на то, что этот способ получения прибыли еще не набрал популярности в бизнес-сфере, уже сейчас можно наглядно представить преимущества, который он в себе несет. Командное инвестирование возможно производить сразу в нескольких форматах, среди которых –

  1. Командное инвестирование под управлением специалистов в финансовой, юридической и экономической областях. Они сопровождают проект на всех этапах реализации.
  2. Приобретение объектов инвестирования в равных частях с целью последующей выгодной перепродажи.
  3. Приобретение объектов инвестирования в равных частях с целью сдачи в аренду и получением прибыли пропорционально вложенным средствам.

Коллективное вложение денежных средств отлично подходит для предпринимателей, которые не обладают достаточным капиталом для единоличного приобретения помещений. Кроме того, именно коллективное инвестирование позволяет распределить свой инвестиционный портфель между несколькими объектами недвижимости с целью минимизации возможных рисков. По данным некоторых экспертов, размер прибыли при таком виде вложении средств может достигать 20%. Кроме того, важно упомянуть, что некоторые агентства для вступления в коллектив выставляют минимальную сумму, которую необходимо вложить в тот или иной объект. Эти суммы разнятся в зависимости от компании, а также помещения. О перспективности коллективного инвестирования в России говорить пока трудно, так как опыта, необходимого для анализа эффективности подобного проекта, пока не достаточно. Но имеющийся опыт европейских коллег говорит о том, что этот способ вложения денежных средств достаточно многообещающий.

Инвестиции в первичную недвижимость

Этот тип инвестиций, наверное, относится к наиболее рискованному среди всех возможных видов инвестирования в недвижимость. Это связано с тем, что строительный рынок на данный момент переживает не лучшие времена, и существует достаточно большая вероятность приобрести «кота в мешке». Но, вместе с этим, прибыль от вложения капитала в помещение еще на этапе котлована, может быть очень высокой, ведь, чем ближе степень готовности объекта, тем выше стоимость помещений. Инвестиции в первичную недвижимость сопряжена с рядом трудностей, например, возможность перенесения сроков сдачи дома на неопределенное время, заморозка строительства и многие другие. При этом, инвестор уже вложил средства в проект, а прибыль с него получить не может и, поэтому, терпит убытки.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Еще одним видом вложения денежных средств в недвижимость можно назвать инвестирование в зарубежные объекты. Этот тип получения прибыли очень востребован. Это связано с тем, что очень часто стоимость квартир или загородных домов за границей могут значительно дешевле, чем в России. Одновременно с этим, их техническое состояние, площадь и уровень развития инфраструктуры могут быть на голову выше. В качестве еще одного преимущества можно назвать то, что приобретаемый объект можно использовать в личных целях, особенно если речь касается курортной недвижимости. Другими словами,  инвестор может просто жить или сроить бизнес за рубежом определенный период времени, а свободное время сдавать объект в аренду и получать прибыль. Также покупка квартир, участков или домов за границей представляет собой отличный способ распределения инвестиционного портфеля. Кроме того, обычно доход, получаемый от сдачи в аренду недвижимости, может быть на порядок выше, особенно если выплаты осуществляются в иностранной валюте, например, долларах или евро. Но не нужно думать, что этот способ лишен недостатков. Среди наиболее значимых можно отметить трудность заключения сделки, ведь нужно руководствоваться законодательством другой страны, а также вам нужно будет лично, как собственнику, присутствовать во время подписания договора, то есть, приезжать по требованию. Контроль над состоянием помещения дистанционно отследить очень трудно. Значит, нужно выделять время для регулярных поездок за границу.

Как выбрать объект для инвестирования за границей

Не зная всех законодательных и иных особенностей разных стран порой очень трудно определиться с наиболее подходящим местом для приобретения недвижимости. Среди наиболее востребованных вариантов можно выделить города-курорты, в которых пик востребованности арендного жилья приходится на курортный сезон, а также университетские города, где основной целевой аудиторией выступают студенты. Стоит понимать, что в местах, где аренда жилья очень популярна, стоимость недвижимости может быть на порядок выше, нежели в других районах. Деловые центры также в списке наиболее востребованных для аренды недвижимости мест.

Безусловно, если подойти с умом к решению этого вопроса, то вложение денежных средств в заграничные объекты могут принести значительную прибыль. При этом важно подойти к решению поставленной задачи максимально ответственно, чтобы учесть все нюансы и не понести непредвиденные убытки.

Заключение

В качестве заключения еще раз перечислим преимущества и недостатки такого способа вложения денежных средств для инвесторов, как инвестиции в недвижимость.

Среди основных преимуществ выделим следующие факторы –

  1. Возможность получения стабильного дополнительного дохода, связанного со сдачей в аренду различных объектов недвижимости.
  2. Высокая степень ликвидности объектов недвижимости и возможность их продать в случае необходимости за относительно короткий промежуток времени.
  3. Возможность получения прибыли с продажи самых разных объектов недвижимости, включая жилую и коммерческую недвижимость, загородные дома и земельные участки.
  4. Относительно невысокий порог для входа в коллектив инвесторов для совместного вложения средств в недвижимость при отсутствии крупного первоначального капитала.
  5. Огромное многообразие различных вариантов для вложения средств.

Несмотря на неоспоримые преимущества, они, как и все виды инвестирования, подвержены определенным рискам и имеют ряд недостатков, о которых важно помнить.

  1. Стоимость недвижимости подвержена некоторым колебаниям в зависимости от экономической ситуации в стране.
  2. Достаточно высокая стоимость квадратного метра особенно в крупных городах.
  3. Невысокий уровень спроса на покупку или аренду недвижимости в небольших городах.
  4. Наличие необходимости дополнительных затрат, связанных с улучшением объекта недвижимости, а также дополнительных расходов, среди которых – коммунальные платежи и выплата налогов.
(Visited 3 times, 1 visits today)

Оставить комментарий

wp-puzzle.com logo

Яндекс.Метрика Анализ сайта investormaster.com Траст investormaster.com