Лучшие проекты вам на e-mail:

Инвестиции в недвижимость

О финансовых инвестициях

Финансовые инвестиции подразумевают приобретение акций и других ценных бумаг предприятий. Главная цель, которая стоит перед этим видом вложений – получение дополнительного дохода.

Разновидности финансовых вложений

Существует огромное многообразие различных классификаций, наиболее известная из которых разделяет финансовые инвестиции следующим образом –

  1. Акции организации. Этот вид вложений является наиболее выгодным с точки зрения получения прибыли, вместе с тем, он обладает повышенными рисками.
  2. Облигации. Этот вид вложений подразумевает немного меньший доход, но и возможность возникновения рисков ниже.
  3. Взносы в ПИФ. Эта разновидность относится к вкладам, которыми управляет не инвестор, а специалисты фонда.
  4. Валютные опционы, тезаврации и другие.

Данная классификация отражает наиболее общие виды финансовых инвестиций, которые имеют большую популярность среди предпринимателей любой категории – как новички, так и эксперты данной области.

Рынок финансовых инвестиций

Рынок этой сферы отличается особой структурой, которая состоит из трех частей, каждая из которых играет важную роль в функционировании всей сферы.

  1. Фондовый рынок. Это место, где акции непосредственно продаются и покупаются.
  2. Кредитный рынок. Это место, где продаются ценные бумаги, которые имеют непосредственную связь с долговыми обязательствами.
  3. Валютный рынок. Это место, основную роль в котором играют валютные опционы.

Совокупность всех разновидностей вкладов, которыми владеет предприниматель, называется инвестиционным портфелем. Его состав полностью индивидуален и зависит исключительно от возможностей и предпочтений инвестора. Так, например, некоторые бизнесмены делают ставку на получение максимально возможной прибыли при высокой степени рисков. Другие, наоборот, предпочитают включать в портфель наиболее надежные и безопасные проекты, которые приносят небольшой доход.

Рассмотрим еще несколько вариантов разновидностей финансовых вложений, которые применимы к различным вкладам.

По сроку действия вкладов –

  1. Краткосрочные. Данный вид предполагает вложения средств на период, не превышающий трех лет.
  2. Долгосрочные. Это вклады, срок действия которых превышает три года.

По форме собственности –

  1. Частные инвестиции. В этом случае инвестор представляет собой частное лицо, которое никак не связано с государством.
  2. Государственные инвестиции.
  3. Иностранные инвестиции. В этом случае инвестор имеет гражданство другой страны.

По территории действия –

  1. Внутренние инвестиции. Этот вид предполагает вложение средств исключительно в пределах нашей страны.
  2. Внешние инвестиции. Если инвестиции даже частично выходят за пределы страны, они считаются внешними.

По возможности возникновения риска

  1. Безрисковые инвестиции. Данный вид относится лишь с краткосрочным облигациям на государственной основе крупнейших и наиболее развитых стран.
  2. Рисковые. В эту категорию включаются все остальные виды вкладов.

Исследование финансовых инвестиций

Как и любой другой способ вложения денежных средств, денежные вклады требуют обязательного проведения объективного исследования. Так как разновидностей денежных вкладов, как мы выяснили ранее, очень много, то, даже если предприниматель обладает достаточными знаниями об инвестировании в акции, то вкладывать денежные средства в драгоценные металлы, руководствуясь лишь тем, что он уже знает, слишком опрометчиво. Для понимания целесообразности инвестирования в тот или иной объект необходимо провести анализ эффективности. Подобная оценка денежных вкладов подразумевает исследование относительно того, как изменится стоимость денег через определенный временной промежуток. Кроме того, нельзя не учитывать уровень возможных рисков. Для этого исследования можно использовать специализированные программы, которые помогают получить более объективный результат. Если вы не обладаете достаточным опытом, то для оценки возможности получения прибыли и возникновения рисков, лучше воспользоваться услугами брокера.

Объективное и всестороннее исследование денежных вкладов включает –

  1. Анализ внешних факторов, оказывающих непосредственное влияние на инвестиции, например, ситуация в экономике или курс валюты.
  2. Анализ внутренних факторов.
  3. Сопоставление полученных результатов.

 

Независимые специалисты помогут провести исследование максимально объективно и беспристрастно. Кроме того, следует различать два понятия – оценка и анализ. Оценка подразумевает проведение исследования, демонстрирующего, что произойдет в случае рализации задуманного плана. Анализ – это исследование, отражающее возможную выгоду от вклада.

Эффективность финансовых инвестиций

Исследование, касающееся целесообразности инвестиций поможет определить, действительно ли вклады отвечают поставленным задачам. Простыми словами, целесообразной называется инвестиция, которая помогает сохранить вложенные средства, а также обеспечивает получение некоторой прибыли, размер которой определяется в каждом конкретном случае отдельно. Для того, чтобы понимать, насколько эффективны денежные вложения, можно сравнить их с другими видами вкладов. Для этого обычно применяют один из двух методов – статистический или динамический. Но лучше использовать их в совокупности. Они могут выполнить следующие задачи – определить общую стоимость вкладов на опеределенный период времени, оценить их рентабельность, а также срок окупаемости вкладов.

Особенности финансовых инвестиций

Несмотря на то, что существует большое многообразие видов финансовых инвестиций, все они обладают общими характеристиками. Для того чтобы инвестиционная деятельность была успешной, важно четко понимать и знать эти особенности. Перечислим их –

  1. Все финансовые инвестиции подразумевают независимый вид деятельности для компаний.
  2. Финансовые инвестиции дают возможность организации изменять характер своей политики, начиная от безопасного консервативного и до агрессивного.
  3. Инструменты вложения денежных средств подбираются с учетом их нынешней легкореализуемости, а также степени возникновения рисков.
  4. Основная задача, которую выполняют вклады – это получение дополнительного дохода.
  5. Благодаря инвестированию можно не только получить дополнительный доход, но также и обезопасить свои активы от инфляции.
  6. В некоторых ситуациях для контроля над инвестициями можно использовать бухучет.
  7. Все виды денежных инвестиций, вне зависимости от вида, обладают той или иной возможностью возникновения рисков.

Отдельно стоит упомянуть фактор, который принципиальным образом отличает финансовые инвестиции от других видов вложений денежных средств, например, реальных или интеллектуальных. Так как рынок денег очень изменчив, то решения, которые напрямую касаются инвестиций, должны приниматься быстро.

Управление финансовыми инвестициями

Управление денежными вкладами может осуществляться на нескольких уровнях, среди которых –

  1. Государственный уровень.
  2. Отраслевой уровень.
  3. Региональный уровень.

Так как инвестировать свои средства именно в один из видов финансовых инвестиций не очень трудно, и многие новички предпочитают именно этот вид получения прибыли, однако, если сравнивать объем дохода, то он существенен лишь для тех предпринимателей, которые доверили управление своими активами профессиональным экспертам. Оптимальным выглядит решение вверить управление вкладом ПИФу. В качестве тренировки можно попробовать самостоятельно управлять, например, банковскими вкладами, а также государственными облигациями, ведь в этих случаях риск потери активов очень низкий.

Долгосрочные и текущие финансовые вложения

Определение видов денежных вкладов очень важно. Например, инвестиции, направленные на долгосрочную перспективу, представляют собой вложения, срок действия которых составляет более трех лет. Еще одной отличительной особенностью этого вида является невозможность его продажи в данный момент времени. Кроме того, даже если ваш вклад обладает сроком действия менее трех лет, однако, вместе с тем, в данный момент не продается, он относится к долгосрочным инвестициям.

Еще один вид финансовых вложений – текущий. Основным отличительным признаком можно назвать то, что они могут быть обменяны на денежные средства в любой момент времени. Кроме того, текуие инвестиции характеризуются низким риском кардинального изменения цены, а также изначально более низкой стоимостью активов, в сравнении с долгосрочными инвестициями.

Ревизия

Как и любой другой вид вложений, денежные инвестиции подвергаются различным рискам. Эти риски связаны не только с возможность банкротства инвестора, но и, например, неправильное прогнозирование или проблемы, возникающие в результате неграмотного оформления юридических документов.

Если возникает любой из возможных видов рисков, то обычно руководство организации принимает решение провести ревизию денежных вкладов. Структура проведения этой процедуры следующая –

  1. Ревизор определяет подробности управления организации по вопросу финансовых инвестиций. Главная цель, которую он перед собой ставить – определить реально действующий способ, который позволит обезопасить вложения от их потери.
  2. Эксперт интересуется, кто осуществляет непосредственный контроль над финансовыми инвестициями и проводит с ним беседу. Кроме того, специалист изучает список инвестиций за определенный период времени.
  3. Изучив всю необходимую информацию, специалист формирует предварительное заключение, касающееся состояния инвестиций в данной организации.
  4. Корректировки, которые необходимо внести в политику предприятия, напрямую зависят от результатов проверки и формируются индивидуально.
  5. Если проблема, по которой возникла необходимость проведения ревизии подтверждена, то эксперт может указать на вероятных виновных лиц, а также предлагает способы сохранения капитала. Эти способы должны обезопасить денежные средства компании от возможного обесценивания.

При необходимости проведения ревизии, важно понимать принципиальные отличия, которые существуют между аудитом и ревизией, так как многие могут их путать друг с другом. Сразу заметим, что эти два понятия не являются синонимами. Ревизия представляет собой поиск нелогичных и не нужных операций, проводимых с денежными средствами, а также выявление лиц, причастных к этим действиям. В это время аудит – это  заключение, которое подтверждает объективность и достоверность проверенных данных. То есть аудит проводится даже в тех случаях, когда, на первый взгляд, в деятельности организации нет никаких проблем. Ревизия, наоборот, проводится только в случае возникновения определенных рисков, влияющих на предприятие.

Аудит

Так как любой вид инвестирования, в том числе и финансовый, подвергается влиянию определенных рисков, то проверки необходимо проводить на регулярной основе. Аудит проводится даже в тех случаях, когда для проведения ревизии нет никаких объективных причин.

Среди основных задач, которые решаются посредством проведения аудита, выделим следующие –

  1. Проверка документов организации, которые касаются ее инвестиционной деятельности.
  2. Оценка активности организации, связанной с вложением денежных средств, а также целесообразность участия в проектах.

Что касается структуры проведения данной процедуры, то она во многом схожа со структурой ревизии. Специалист, который проводит аудит, исследует финансовые инвестиции, осуществляет контроль над различными видами ресурсов. Для упрощения этого шага многие организации принимают решение нанять собственного аудитора. В его обязанности входит составление плана проведение аудита. Аудитор создает программу аудита инвестиций. Именно она будет являться основным средством, на основе которого будет проверяться качество аудита.

Получается, что ключевой задачей, которую решает аудит – провести исследование относительно того, как проводится регулирование денежных вложений. Нужно понимать, что аудитор не устраняет возникающую проблему, а только лишь определяет ее возможное существование. В случае ее наличия назначается следующий этап проверки – ревизия.

Инвентаризация

Инвентаризация выступает в качестве еще одного вида проверки того, как проводится учет денежных вкладов. Данная процедура позволяет понять и выявить фактические затраты, необходимые для уставных капиталов и ценных бумаг организаций. Помимо этого, важно отметить тот факт, что процедура помогает определить финансовые вложения в займы для других предприятий. В инвентаризацию входит –

  1. Грамотность ведения всех необходимых документов.
  2. Соответствие настоящей и учтенной стоимости ценных бумаг.
  3. Эффективность и полноты ведения бухучета.

Все данные, полученные в результате проведения инвентаризации, в обязательном порядке документируются. На основании полученной информации можно будет сделать вывод о том, насколько рентабельны денежные вложения.

Риски финансовых инвестиций

Рассмотрим следующие виды рисков, присущих данному способу инвестирования. Наиболее популярным считается разделение рисков на систематические и несистематические.

Систематические риски имеют прямую взаимосвязь с общеэкономической ситуацией, которая способна оказать непосредственное влияние на предприятие. Если рассматривать их конкретнее, то это, например, скачки валюты, рост стоимости ресурсов, высокий уровень инфляции и так далее.

Несистематические риски включают в себя риски ликвидности, отраслевой и финансовый риск объекта вложения денежных средств.

Риск ликвидности определяются вероятностью задержки продажи активов на рынке. Отраслевой риск определяется как изменение ситуации в сфере, в которой осуществляет свою деятельность организация. Финансовый риск возникает в случае ситуации, когда денежные вложения осуществляются с помощью покупки ценных бумаг других компаний.

Заключение

Сфера денежных инвестиций это достаточно трудная для понимания и для взаимодействия область, которая характеризуется наличием большого количества нюансов, которые обязательно нужно учитывать. Основная задача предпринимателя состоит в том, чтобы выбрать оптимальный канал для вложения денежных средств, оценить возможность возникновения рисков, просчитать свои возможности, и уже после этого инвестировать финансы. Но не стоит расслабляться, необходимо регулярно отслеживать эффективность вложений.

(Visited 8 times, 1 visits today)

Оставить комментарий

wp-puzzle.com logo

Яндекс.Метрика Анализ сайта investormaster.com Траст investormaster.com