Лучшие проекты вам на e-mail:

Сухба инвестиции

Инвестиции в недвижимость

О долгосрочных инвестициях

Долгосрочные инвестиции представляют собой вложение денежных средств в тот или иной инвестиционный проект с целью дальнейшего получения прибыли в долгосрочной перспективе. Обычно, срок подобных вложений составляет от одного года до пяти лет.

Наиболее востребованными типами долгосрочных инвестиций можно назвать покупку ценных бумаг или недвижимости. Это обусловлено тем фактом, что они способны обеспечить получения дополнительного дохода даже в кризисной ситуации.

Разновидности долгосрочных инвестиций

Существует несколько классификаций долгосрочных инвестиций, но наиболее распространенным можно назвать разделение в зависимости от объекта инвестирования –

  1. Реальное инвестирование.
  2. Финансовое инвестирование. Этот тип вложения денежных средств предполагает приобретение ценных бумаг или предоставление займов.

Вне зависимости от типа долгосрочных инвестиций все они ставят перед собой главную цель – получения прибыли.  Кроме того, среди общих черт можно выделить их долгосрочный характер, так как доход вы начнете получать только спустя два-три года.

В подавляющем количестве случаев долгосрочные инвестиции осуществляют в следующие аспекты –

  1. Разработка инновационных технологий.
  2. Приобретение нового оборудования или модернизация старого.
  3. Покупка земельных участков.
  4. Строительство коммерческой недвижимости.

Отличительная характеристика долгосрочных инвестиций состоит в получении стабильной прибыли в каждый определенный временной промежуток, в отличие от краткосрочных инвестиций, которые предполагают быстрое получения прибыли. Наиболее востребованным типом инвестиций можно назвать вложения в недвижимость, так как на первоначальном этапе строительства, чаще всего на этапе котлована, стоимость квартиры может быть значительно дешевле. После завершения строительства и сдачи дома цена за квадратный метр заметно повышается. Это позволяет инвестору получить значительную прибыль. однако этот вид вложений обладает высокой степенью возможности возникновения рисков, которые могут заключаться в переносе сроков сдачи жилья или банкротство застройщика. Кроме того, на строительство оказывает влияние экономическая ситуация в стране.

Возможности долгосрочного инвестирования

Так как сфера экономики ни на минуту не останавливает своего развития, то вариантов  для выгодного вложения средств становится все больше – начиная от привычной покупки ценных бумаг и до вложения денежных средств в нестандартные инвестиционные проекты. Несмотря на это, подавляющее большинство инвесторов выбирает несколько, наиболее распространенных видов долгосрочного инвестирования, которые мы рассмотрим немного подробнее.

  1. Покупка ценных бумаг. Суть данного способа инвестирования состоит в приобретении акций или других ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи по более высокой стоимости. При этом объем полученной прибыли будет являться разницей между начальной стоимостью бумаг и ценой их продажи. Покупка акций определенной компании требует предварительного проведения тщательного анализа, включая ее текущий уровень развития, ее конкурентоспособность, а также ее дальнейшие перспективы. Лучше при выборе данного типа вложения денежных средств использовать принцип распределения своего портфеля и покупать акции сразу нескольких организаций. Это позволит свести к минимуму риск возникновения непредвиденных ситуаций, которые приведут к банкротству инвестора или даже к потере значительной части его активов. В то же время, при наличии акций нескольких предприятий, в случае отсутствия дохода или даже убыточности одной компании, можно покрыть убытки за счет прибыли в другой организации. При этом существует отдельный вид инвестирования в акции – приобретение привилегированных акций. В этом случае прибыль заключается не в перепродаже с целью покрытия расходов и получения дополнительного дохода с их стоимости, а с получения дивидендов. В этом и состоит их разница в сравнении с приобретением обычных акций. Ведь владелец привилегированных акций может получать дивиденды, а стандартный пакет акций такого права, в большинстве случаев, не подразумевает. Еще одной особенностью можно назвать тот момент, что в случае банкротства компании первое право собственности принадлежит инвесторам, которые владеют стандартными акциями. Еще одним видом ценных бумаг, в которые инвесторы стремятся вложить деньги – это облигации. И владение дает возможность получения периодических процентов по долговому обязательству. В этом и состоит основное преимущество вложения в облигации – они предполагают стабильный доход.
  2. Инвестирование в строительство. Если экономическая ситуация находится на относительно стабильном уровне, то выбор данного типа вложения денежных средств представляется одним из наиболее выгодных вариантов. Инвестиции в недвижимость очень многоплановы – они могут подразумевать приобретение жилой или коммерческой недвижимости на начальном этапе строительства. И его последующую продажу по завершению стройки и ввода в эксплуатацию. Однако и этот тип инвестирования сопряжен со многими рисками, например, перенос сроков сдачи или банкротство строительной компании. Кроме того, важно помнить, что если недвижимость приобретается с целью сдачи в аренду, то она нуждается в определенных вложениях. Помимо этого, она может простаивать продолжительное время и не приносить никакой прибыли или даже наоборот, вы будете оплачивать коммунальные платежи, то есть, работать в убыток. Но, с другой стороны, подобные инвестиции способны принести значительный доход при совокупности нескольких факторов, а именно – привлекательной стоимости недвижимости, высокой покупательской способности, а также минимально возможном финансовой кризисе, который негативно влияет на данную сферу.
  3. Инвестиции в оборудование и технику. Этот вариант представляется одним из наиболее надежных и перспективных направлений инвестирования. Покупка спецтехники, станков для производства, а также другого специфического оборудования – это очень востребовано. Прибыль с данного направления заключается в сдаче оборудование в аренду или лизинг или последующая продажа. В этом случае, чтобы данный вид вложений смог принести значительную прибыль, инвестор должен внимательно следить за техническим состоянием техники и регулярно проводить ее обслуживание.
  4. Стратегические вложения денежных средств. Речь, безусловно, идет о покупке контрольного пакета акций предприятия, который представляет собой 50% всего объема акций плюс одна акция. Владение таким объемом акций предоставляет инвестору возможность контролировать деятельность организации. При этом, существенным недостатком такого вида инвестирования можно считать то, что покупка контрольного пакета акций может занять достаточно продолжительный период времени вплоть до нескольких лет.
  5. Покупка валюты. В условиях постоянно изменяющейся экономической ситуации этот вид капиталовложений представляет одним из наиболее рискованных. Причем, особым риском обладает покупка иностранной валюты. Данный вид инвестирования зависит от множества аспектов, среди которых политическая обстановка, курс нефти, валюты и многие другие. Но, если речь идет об инвестировании в драгоценные металлы, то в этой ситуации риски сведены практически к нулю. Но, вместе с тем, дополнительный доход будет несколько ниже.

Особенности долгосрочных инвестиций

Для того чтобы реализовать долгосрочные инвестиции, нужно определиться с их объектом. Наиболее распространенные типы мы уже перечислили, поэтому их выбор остается за инвестором, так как он очень индивидуален. После завершения этого шага нужно рассмотреть возможность возникновения тех или иных рисков, присущих данному виду инвестирования. После этого важно соотнести их с объемом желаемой прибыли, чтобы выявить целесообразность вложения денежных средств, а также определить возможные решения возникших проблем.

Подготовка к реализации долгосрочных инвестиций включает в себя следующие шаги –

  1. Сбор всех необходимых данных для анализа, присущих данному виду инвестирования.
  2. Проведение объективного исследования с применением полученной информации. При этом важно задействовать все возможные каналы, которые помогут оценить ситуацию с разных сторон – использовать открытые данные из всемирной сети, привлечь к исследованию финансовых аналитиков, изучить прессу, которая упоминает данную организацию, провести консультации с экспертами из других, не менее важных отраслей. Чем больших объем информации будет доступен вам для анализа, тем более полным будет итоговый результат.
  3. Подведение результатов и принятие окончательного решения. После того, как вами будут рассмотрены и изучены несколько вариантов объектов инвестирования, вам нужно выбрать ведущий, на который вы возлагаете особые надежды. Принцип его выбора целиком возлагается только на вас, так как все зависит от личных предпочтений. Возможно, вы предпочтете вариант, который предполагает получение максимально возможной прибыли при наибольшем уровне рисков или, наоборот, выберите объект с небольшим риском и небольшим доходом. Но, вне зависимости от вашего выбора, не стоит останавливаться лишь на одном проекте, так как важно помнить принцип распределения портфеля и вложить денежные средства сразу в несколько проектов. Особое внимание стоит обратить на продолжительность окупаемости инвестиций, ведь наиболее надежным представляется вариант, когда инвестиции будут иметь более продолжительный срок окупаемости.
  4. Непосредственное вложение денежных средств. При приобретении акций какой-либо организации важно изучить их курс, так как наиболее выгодно производить покупку в состоянии их наименьшей стоимости. Это позволит уменьшить расходы и повысить объем полученной прибыли при их продаже. Это известный принцип можно применить ко всем объектам инвестирования. Если вы выбрали для инвестиций недвижимость, то здесь значительная часть успеха зависит от экономической ситуации в стране, а также от периода заключения договора, ведь летом, например, спрос традиционно снижается, а значит, можно приобрести недвижимость по более низкой цене, и наоборот. Но затягивать с заключением сделки слишком долго тоже нельзя, так как можно упустить наиболее выгодный момент.
  5. Исследование рынка. После того как вы вложили средства в тот или иной объект инвестирования, важно не просто ждать какого-либо времени для вывода средств, нужно проводить регулярное исследование рынка. Это позволит избежать множества проблем. Например, если незначительные колебания время от времени вполне допустимы, то серьезные изменения потребуют от вас внесения определенных корректив.
  6. Аудит. Вам нужно знать, насколько целесообразны были ваши инвестиции. Для этого нужно проводить процедуру аудита, основной задачей которого является контроль за распределением инвестиционных средств, а также сопоставление расходов, которые несет организация с текущей ситуацией, в которой она находится.

Риски долгосрочных вложений

В отличие от краткосрочных вложений денежных средств, долгосрочные инвестиции способны принести их владельцу существенную прибыль на протяжении продолжительного времени. Но этот способ инвестирования подразумевает наличие определенных рисков.

  1. Потеря денежных средств из-за банкротства организации. Получается, если вы доверяете свои денежные средства предприятию посредством приобретения акций, то становитесь зависимым от успехов деятельности этой организации. Если предприятие потерпит убытки или снизит объем производства, то цена акций может существенно снизиться. Этот фактор и выступает основной причиной, по которой лучше воспользоваться принципом распределения портфеля, а также остановить свой выбор на организациях, которые отличаются стабильностью деятельности.
  2. Убыточность организации вследствие больших долговых обязательств. Возникновение финансовых рисков возможно из-за невозможности организации отвечать по всем долговым обязательствам. Чем больше их объем, тем больший доход вынуждено получать предприятия, чтобы покрыть все затраты. Если долг становится очень большим, то велик риск банкротства организации. В этом случае вы можете потерять вложенные средства.
  3. Долгосрочные денежные инвестиции потеряны в связи с диверсификацией рисков. Обстоятельства, которые не имеют прямой взаимосвязи с деятельностью организации, также могут влиять на стоимость ее активов. Например, такими обстоятельствами могут быть возможный скандал, раздутый в прессе или забастовка работников организации. Это также негативно влияет цене ценных бумаг организации.

Источники финансирования

Можно выделить две основные группы источников финансирования – собственный капитал и средства заемщиков. Собственные инвестиции включают в себя прибыль организации, а также внебюджетные средства. Заемные источники подразумевают кредитные займы. При этом, важно помнить, что лучше пользоваться собственными инвестициями, так как привлечение посторонних денежных средств чревато возникновением дополнительных рисков и возможно только в ситуации, когда деятельность компании стабильна, а риск долгосрочных вложений очень низок.

Долгосрочное кредитование

Если срок действия кредита составляет год и более, то он относится к долгосрочным. Обычно такими видами займов занимаются только крупные банковские организации, которым предоставляются определенные налоговые льготы. Обычно этот вид кредитов востребован в строительной и производственной области, так как среди всех возможных видов вложения средств, эти виды реализуются быстрее. В этом случае договор между банковской организацией и предприятием-потенциальным заемщиком производится с принятием следующих важных условий –

  1. Ответственность за возможное возникновение рисков и их последствий ложится на плечи кредитуемой организации.
  2. Банковская организация не имеет права претендовать на прибыль, полученную предприятием.
  3. Между обеими сторонами сделки в обязательном порядке заключается договор, который подробно описывает все обязательства и права, а также возможные штрафы в случае их нарушения.

Обычно долгосрочное кредитование инвестиций возможно лишь на тех условиях, когда имеется документальное и объективное подтверждение стабильности деятельности организации, ее высоких объемов производства.

Аудит

Для формирования прогноза объема прибыли при данном виде инвестиций можно воспользоваться двумя инструментами – коэффициентом структуры инвестиций, а также коэффициентом обеспеченности капиталовложений. Первый инструмент наглядно демонстрирует объем долгосрочных обязательств в совокупности всех активов организации, а второй инструмент отражает объем собственных источников денежных средств предприятия. Принимая во внимания эти два показателя, можно определить уровень стабильности деятельности организации, ее рентабельности.

Простыми словами, если вы выберите в качестве объекта инвестирования именно долгосрочные вложения, то они способны принести желаемую прибыль только в случае ответственного подхода к их реализации. Наиболее стабильным и востребованным объектом для вложения денежных средств можно назвать приобретение ценных бумаг с целью их дальнейшей продажи по более высинвеокой стоимости.

Чтобы минимизировать возможные риски, присущие тому или иному объекту инвестирования, нужно тщательно спланировать все шаги и четко им следовать в процессе инвестиционной деятельности.

(Visited 2 times, 1 visits today)

Оставить комментарий

wp-puzzle.com logo

Яндекс.Метрика Анализ сайта investormaster.com Траст investormaster.com